1、合规,是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看,银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。
2、近些年, “依法合规”一词在我国商业银行监督管理工作中经常使用。但是,许多人对“合规”概念的理解却是表面化的,有的将“合规”理解为银行及其分支机构的经营管理行为必须符合银行总行制定的规章制度;有的将“合规”简单地理解为就是符合规定,不符合规定就是违规。显然,这些理解与国际银行业对“合规”的理解是不一致的。
3、《商业银行合规风险管理指引》对合规的含义也进行了如下明确:“是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。”与银行经营业务相关的法律、规则及标准,包括诸如反洗钱、防止恐怖分子进行融资活动的相关规定、涉及银行经营的准则包括避免或减少利益冲突等问题、隐私、数据保护以及消费者信贷等方面的规定。此外, 依据监管部门或银行自身采取的不同监督管理模式,上述法律、规则及标准还可延伸至银行经营范围之外的法律、规则及准则,如劳动就业方面的法律法规及税法等。
4、法律,规则及准则可能有不同的渊源,包括监管部门制定的法律、规则及准则、市场公约,行业协会制定的行业守则以及适用于银行内部员工的内部行为守则。它们不仅包括那些具有法律约束力的文件,还应包括更广义上的诚实廉正和公平交易的行为准则。
猜你喜欢
点击排行



-
绝对免赔额是什么意思 绝对免赔额指的是什么
1、绝对免赔额是指保险合同中规定的保险人对约定数额以下的损失绝对不承担赔偿责任的免赔限额。在保险标的发生损失时,必须超过一定金额或比率,保险人才对超过部分承担赔偿责任,损失在规定限额以下的,保险人不予赔偿。绝对免赔额是什么意思 绝对免赔额指的是什么...
-
裤子裆老是往下掉小妙招 怎么解决裤子裆老是往下掉
1、系皮带。不管裤腰有多松,只要裤子是可以系皮带, 那么只要系上皮带后,裤子就不会往下掉了。不过系皮带也不能系太紧,不然穿着是非常不舒服的,系刚好合适就可以了。2、在裤腰口处多加一颗扣子,在裤子腰口的部位加一颗扣子,扣扣子的时候就可以选扣这颗扣子,这样在一般情况下,裤子也就不会往下掉了。3、穿背带裤。裤腰系太紧穿着感觉很不熟,系太松又很容易往下掉,这是一般裤子会出现的情况,而背带裤就不同,穿背带裤...
-
三缄其口的意思是什么 三缄其口是什么意思
1、三缄其口释义:说话十分谨慎,不肯或不敢开口(语出《说苑·敬慎》)。2、缄:封。三,泛指多次。在他嘴上多次贴了封条。意思是说话谨慎。也用以不肯或不敢开口。3、《太公金匮》:“武王:‘五帝之戒;可得闻乎?’太公曰:‘黄帝云:予在民上;摇摇恐夕不至朝。故金人三缄其口;慎言语也。’”4、例句。对于这个秘密,大家一定要三缄其口。三缄其口的意思是什么 三缄其口是什么意思...
-
光遇先组位置介绍 光遇先祖位置大全
1、叉腰先祖在峡谷有个冰湖的地图上,然后往亭子,然后需要飞到半山腰上,就可以有一个先祖。激活之后跟随他,之后就可以得到这个动作。2、双手交叉站立先祖霞谷冰湖这个地方主要有两个门,其中一个是需要玩家有两个动作才可以进去,另外一个则是不需要,玩家来到这个大门,然后点上蜡烛,坐在左边或者右边然后互动,就可以开启大门。之后玩家需要收集碎片,其中会遇到一个蓝色点,只要捡起来,然后达到终点,就可以遇到这个先祖...
-
隐秘而伟大中的钟处长是什么人 隐秘而伟大剧情介绍
1、《隐秘而伟大》中的钟处长钟百鸣是接替夏继成的新处长,是大反派角色,跟王科达是一伙的。钟百鸣是终极大boss之一。2、《隐秘而伟大》是由王伟执导,李易峰、金晨、王泷正、牛骏峰领衔主演,施诗、王小毅、李强等主演的年代剧。该剧讲述了心怀正义、初入职场的小警察顾耀东,在遇到地下党沈青禾、夏继成后,历经撕扯、困惑、磨砺,最终成为出色的党员的故事。3、剧情简介抗战胜利,在上海弄堂长大的法学院高材生顾耀东大...